МОШЕННИКИ в Телеграм. Новый способ -тебе напишет директор

Квалифицированная Юридическая помощь по доступным ценам: ​ Телеграм WhatsApp - - - - - #закон #юрист Итак, однажды утром в телеграм финансового директора моего клиента прилетает сообщение от генерального директора. С нового аккаунта, но фамилия и имя совпадают. Он здоровается и звонит, но его совершенно не слышно. Попытка перезвонить ему также заканчивается неудачно, он жалуется на то, что находится в дороге, и начинает переписку. Как вы поняли он знает кому он звонит и знает, что просит. Заходит, как говорится, с места в карьер, говорит, что необходимо будет отправить 2 900 000 рублей новому партнеру, но деньги надо будет отправить на счет физического лица. К моменту получения сообщения о необходимости отправить деньги физику мы втроем: я, финансовый директор и настоящий генеральный директор уже были на связи и приняли решение продолжить переписку. Мы само собой говорим о том, что это не очень удобно, что лучше бы уточнить нельзя ли перевести на счет ООО, неплохо бы получить назначение платежа. Мошенник обещает уточнить и быстро возвращается с «хорошей» новостью. Оказывается, это только первый транш на физика, потом будет ООО. Продолжаем играть и просим реквизиты. Мошенник пишет, что реквизиты сейчас отправят, а в назначении платежа просит указать «Погашение задолженности». Какой задолженности, перед кем? Мы не стали в это углубляться и продолжили. Не прошло и трех минут, как к нам прилетают реквизиты, мошенник сам уточнил не нужен ли нам скан паспорта и выслал его. Это паспорт 19 летнего парня откуда-то из провинции. На фотографии совсем ребенок. Мы уточнили сумму, мошенник подтвердил её и поручил сразу по факту оплаты направить ему платежку. Ему было обещано быстро все сделать и на этом мы решили переписку закончить. Мошенник отправился в бан. С такой схемой я столкнулся впервые. Она достаточно редкая и малоперспективная, как правило, главный бухгалтер, а уж тем более финансовый директор, как в данном случае – человек умный, последовательный, способный адекватно реагировать на ситуацию, анализировать и делать выводы. Есть куда более простая схема, по которой отрабатывают обычных сотрудников компаний. Вкратце и о ней расскажу. Начало абсолютно такое же, вам пишет директор с неизвестного аккаунта. Иногда мошенники находят реального директора в мессенджере и воруют его аватарку. И вот какой диалог случился у одного из сотрудников моего клиента с мошенником. Как видите, здесь мошенник не пробует звонить, он здоровается, в ответ на вопрос, а почему другой аккаунт уверенно пишет, что это его рабочий. Отвечает вопросом на вопрос и дальше начинает работать схема. Он пишет про некоего сотрудника из органов, который проводит проверку их компании и у него вопросы непосредственно к этому сотруднику. В данном случае сотрудник сразу все понял и достаточно быстро прекратил общение. А вот одна из бывших сотрудниц другого моего клиента общение не прекратила. И с ней связался «проверяющий». Потом совсем классика: проверяющий рассказал ей о том, что она подозревается в финансировании сами знаете кого, но что он на её стороне, но деньги в опасности и их надо перевести на безопасный счет. Итог – минус 300 000 из бюджета женщины, для которой это астрономическая сумма. Еще они могут не обвинять вас в финансировании того, кого нельзя называть, а совсем по классике рассказать, что ваши сбережения в опасности. Мошенники отрабатывают конкретные списки сотрудников компании с персональными данными, слитые им из одной из баз. Судя по моему наблюдению, базы эти достаточно старые, так как много людей, которые уже не работают в компаниях. Об этом мошенникам неизвестно. Не важно, что это за базы, они сливаются регулярно. Давайте запомним базовые правила, которые диктует нам жизнь с появлением этого нового способа мошенничества. Правило 1: постарайтесь не паниковать и не торопитесь. Если не можете справиться с тревогой, обратитесь к коллеге или близкому человеку. 2. Если директор пишет с неизвестного аккаунта, перезвоните ему по известному вам номеру. Правило 3. Никогда не ведите разговоры на финансовые темы с незнакомыми вам лицами, кем бы они не представлялись. Не говорите в каких банках у вас счета и сколько там денег. Правило 4. Никаких специальных, безопасных и лицевых счетов в Центробанке у вас нет. Правило 5. Если вы будете подозреваться в финансировании того, кого финансировать нельзя, вам не станут об этом писать, за вами придут. Правило 6. В Телеграм есть возможность отключить прием звонков и сообщений от аккаунтов, которые не являются вашими контактами. К сожалению, за исключением премиум-аккаунтов, а мне уже попадались мошенники и с такими. Воспользуйтесь этой возможностью.